- Автор темы
- #1
luxury2019
Мастер криптанов
Офис FinCEN Министерства финансов США недавно предложил банкам и компаниям, оказывающим финансовые услуги, регистрировать транзакции, совершаемые с частными криптовалютными кошельками. В бюро полагают, что эти правила помогут бороться с незаконной деятельностью в криптовалютной индустрии.
Сегодня FinCEN выпустила новое предлагаемое постановление, которое потребует от банков и компаний финансовых услуг отчитываться, вести учет и проверять личность клиентов, которые проводят крипто-транзакции с частными кошельками.
Новые правила будут представлены общественности к 4 января 2021 года. В дополнение к записи транзакций эти правила будут классифицировать цифровые активы и виртуальные валюты как денежные инструменты. Таким образом, криптовалюты будут подпадать под действие Закона о банковской тайне (BSA).
Согласно новым правилам, обо всех транзакциях на сумму, превышающую 10 000 долларов США, необходимо сообщать в FinCEN в течение 24 часов. Кроме того, требуется проверка личности клиента. Для некоторых транзакций может потребоваться еще более низкий порог в 3000 долларов. Таким образом, KYC будет автоматически применяться к частным криптовалютным кошелькам.
По мнению FinCEN, новые правила помогут остановить незаконное финансирование с помощью криптовалют. В частности, агентство подчеркнуло использование большего количества анонимных монет, таких как, например, Monero.
Сегодня FinCEN выпустила новое предлагаемое постановление, которое потребует от банков и компаний финансовых услуг отчитываться, вести учет и проверять личность клиентов, которые проводят крипто-транзакции с частными кошельками.
Новые правила будут представлены общественности к 4 января 2021 года. В дополнение к записи транзакций эти правила будут классифицировать цифровые активы и виртуальные валюты как денежные инструменты. Таким образом, криптовалюты будут подпадать под действие Закона о банковской тайне (BSA).
Согласно новым правилам, обо всех транзакциях на сумму, превышающую 10 000 долларов США, необходимо сообщать в FinCEN в течение 24 часов. Кроме того, требуется проверка личности клиента. Для некоторых транзакций может потребоваться еще более низкий порог в 3000 долларов. Таким образом, KYC будет автоматически применяться к частным криптовалютным кошелькам.
По мнению FinCEN, новые правила помогут остановить незаконное финансирование с помощью криптовалют. В частности, агентство подчеркнуло использование большего количества анонимных монет, таких как, например, Monero.